The Solo 401K Plan är en IRS godkänd plan som utformades speciellt för egenföretagare eller småföretagare utan andra anställda än ägaren/ägarna.
När det gäller att bestämma vilken typ av 401(k) kvalificerad pensionsplan som är bäst för dig är det viktigt att titta på alla alternativ som planen erbjuder för att se till att den kommer att uppfylla dina pensionsplanerings-, skatte- och investeringsmål.
De flesta finansinstitut, till exempel Charles Schwab, erbjuder Solo 401K-planer, ofta kallade individuella 401K-planer. Men om du inte vill tvingas investera alla dina surt förvärvade pensionssparande i aktiemarknaden kan Charles Schwabs Solo 401K-planer bli oattraktiva. Dessutom kommer Charles Schwab Solo 401K Plans inte att erbjuda en lånefunktion eller låta dig göra Roth Type-bidrag.
IRA Financial Groups Solo 401K-plan är unik och så populär eftersom den är utformad uttryckligen för små företag med enbart ägare.
I motsats till en Charles Schwab Solo 401K-plan kan du, genom att anta IRA Financial Groups Solo 401K-plan, fungera som förvaltare av planen och göra traditionella investeringar samt icke-traditionella investeringar som fastigheter skattefritt och utan förvaringsinstitutets samtycke.
Har du en investering som du vill göra med dina pensionsmedel, till exempel fastigheter, men Charles Schwab Solo 401K låter dig inte göra det? Då är IRA Financial Groups Solo 401K-plan din lösning.
Förhindra upp till 54 550 dollar per år: Liksom Charles Schwab Solo 401K Plan kan du göra skatteavdragsgilla årliga bidrag på upp till 49 000 dollar per år med ytterligare 5 500 dollar i uppsamlingsbidrag för dem som är över 50 år.
Solo 401K Loan: Charles Schwab Solo 401K Plan erbjuder ingen lånefunktion, medan IRA Financial Groups Solo 401K Plan gör det möjligt för plandeltagare att låna upp till 50 000 dollar eller 50 % av kontovärdet (beroende på vilket som är minst) för vilket ändamål som helst, inklusive betalning av kreditkortsräkningar, amorteringar på hypotekslån, personliga eller affärsmässiga investeringar, en bil, semester eller något annat. Lånet måste betalas tillbaka under en femårsperiod minst kvartalsvis till en lägsta prime-ränta (du har möjlighet att välja en högre ränta).
Checkbokskontroll: Den mest anmärkningsvärda fördelen med IRA Financial Group Solo 401k Plan är att den erbjuder dig checkbokskontroll över dina pensionsmedel. Med Charles Schwab Solo 401K Plan är plandeltagaren hänvisad till att göra traditionella investeringar som aktier och eller gemensamma fonder. Dessutom måste kontot för Solo 401K Plan öppnas hos Schwab. Med IRA Financial Groups Solo 401K Plan kan kontot öppnas i vilken lokal bank som helst, inklusive Chase, Wells Fargo och till och med Fidelity. Med IRA Financial Groups Solo 401K Plan kan plandeltagaren dessutom göra nästan alla traditionella och icke-traditionella investeringar, t.ex. fastigheter, ädelmetaller, skattelån, utlåning från tredje part, obligationer, aktier, privata företag och mycket mer. Med IRA Financial Groups Solo 401K Plan har plandeltagaren friheten att göra de investeringar han eller hon vill samtidigt som han eller hon kan öppna 401K-kontot i vilken lokal bank som helst. Med IRA Financial Groups Solo 401K Plan kan du fungera som förvaltare av planen. Till skillnad från Charles Schwabs Solo 401K Plan som begränsar dina investeringsmöjligheter till aktier och gemensamma fonder, är det med IRA Financial Groups Solo 401K Plan lika enkelt att göra en traditionell som en icke-traditionell investering, t.ex. fastigheter, som att skriva en check.
Roth Contributions: Charles Schwabs Solo 401K Plan tillåter inte Roth-bidrag (efter skatt). IRA Financial Groups Solo 401K Plan innehåller ett inbyggt Roth-underkonto som man kan bidra till utan inkomstbegränsningar. Dessutom tillåter Charles Schwab Solo 401K Plan inte Roth-konverteringar eller Roth-omläggningar inom planen. IRA Financial Groups Solo 401K Plan tillåter däremot Roth-konverteringar inom planen. Deltagaren i Solo 401K Plan måste dock betala inkomstskatt på det konverterade beloppet.
Kostnadseffektiv administration: Liksom Charles Schwab Solo 401K Plan är IRA Financial Groups Solo 401K Plan lätt att hantera. Det finns i allmänhet inget krav på årlig inlämning om inte din solo 401K Plan överstiger 250 000 dollar i tillgångar, i vilket fall du måste lämna in en kort informationsdeklaration till IRS (Form 5500-EZ). Till skillnad från Charles Schwab kommer dock skatteadvokaterna på IRA Financial Group att hjälpa dig att fylla i detta formulär om så krävs.
Ingen skatt på fastighetsfinansiering: Eftersom Charles Schwab Solo 401K Plan tillåter fastighetsinvesteringar skulle du inte kunna dra nytta av möjligheten att använda icke-rekurrerande finansiering skattefritt när du gör fastighetsinvesteringar med Solo 401K-pensionsmedel. IRA Financial Groups Solo 401K Plan kommer att göra det möjligt att använda non-recourse hävstång skattefritt när man gör fastighetsinvesteringar med plantillgångar.
IRA Financial Group kommer att ta hand om inrättandet av hela din Solo 401k Plan. Hela processen kan skötas via telefon, e-post, fax eller post och tar vanligtvis mellan 2-7 dagar att slutföra, tidsaspekten beror till stor del på bildningsstaten och den depåhållare som innehar dina pensionsmedel. Våra 401k-experter och skatte- och ERISA-advokater finns på plats, vilket avsevärt minskar tiden och kostnaden för inrättandet. Viktigast av allt är att varje kund hos IRA Financial Group tilldelas en skatteadvokat som hjälper till med upprättandet av solo 401k-planen. Du kommer att upptäcka att vår avgift för denna tjänst är betydligt lägre än andra företag som utför samma eller liknande tjänster.