Plán Solo 401K je plán schválený IRS, který byl navržen speciálně pro osoby samostatně výdělečně činné nebo majitele malých podniků, kteří nemají žádné jiné zaměstnance než majitele.
Když se rozhodujete, jaký typ kvalifikovaného penzijního plánu 401(k) je pro vás nejlepší, je důležité se podívat na všechny možnosti, které plán poskytuje, abyste se ujistili, že splní vaše cíle v oblasti plánování důchodu, daní a investic.
Většina finančních institucí, například Charles Schwab, nabízí plány Solo 401K, často nazývané individuální plány 401K. Pokud však nechcete být nuceni investovat všechny své těžce vydělané úspory na důchod do akciového trhu, než Charles Schwab Solo 401K Plans nemusí být nakonec příliš atraktivní. Plány Charles Schwab Solo 401K navíc nenabízejí funkci půjčky ani neumožňují příspěvky typu Roth.
Plán Solo 401K finanční skupinyIRA je jedinečný a tak oblíbený, protože je navržen výslovně pro malé podniky, které jsou určeny pouze pro vlastníky.
Na rozdíl od plánu Solo 401K společnosti Charles Schwab můžete přijetím plánu Solo 401K společnosti IRA Financial Group sloužit jako správce plánu a provádět tradiční investice i netradiční investice, například do nemovitostí, bez zdanění a bez souhlasu správce.
Máte investici, kterou chcete provést ze svých penzijních prostředků, například do nemovitostí, ale plán Solo 401K společnosti Charles Schwab vám to neumožňuje? Pak je pro vás řešením plán Solo 401K společnosti IRA Financial Group.
Odložte si až 54 550 USD ročně:
Solo 401K Loan: Stejně jako u plánu Charles Schwab Solo 401K můžete ročně přispívat daňově uznatelnými příspěvky až do výše 49 000 USD ročně s dodatečným vyrovnávacím příspěvkem ve výši 5 500 USD pro osoby starší 50 let: Solo 401K Plan společnosti Charles Schwab nenabízí žádnou funkci půjčky, zatímco Solo 401K Plan společnosti IRA Financial Group umožňuje účastníkům plánu půjčit si až 50 000 USD nebo 50 % hodnoty účtu (podle toho, co je nižší) na jakýkoli účel, včetně zaplacení účtů za kreditní karty, splátek hypotéky, osobních nebo firemních investic, auta, dovolené nebo čehokoli jiného. Půjčka musí být splácena po dobu pěti let nejméně jednou za čtvrtletí s minimální základní úrokovou sazbou (máte možnost zvolit si vyšší úrokovou sazbu).
Kontrola šekové knížky: Nejvýznamnější výhodou plánu IRA Financial Group Solo 401k je, že vám nabízí kontrolu šekové knížky nad vašimi penzijními prostředky. U plánu Charles Schwab Solo 401K je účastník plánu odkázán na tradiční investice, jako jsou akcie a nebo podílové fondy. Kromě toho je nutné, aby byl účet plánu Solo 401K založen u společnosti Schwab. U plánu Solo 401K společnosti IRA Financial Group lze účet plánu založit u kterékoli místní banky, včetně bank Chase, Wells Fargo a dokonce i Fidelity. Navíc s plánem Solo 401K společnosti IRA Financial Group může účastník plánu provádět téměř jakékoli tradiční i netradiční investice, jako jsou nemovitosti, drahé kovy, daňové zástavy, půjčky třetích stran, směnky, akcie, soukromé podnikání a mnoho dalšího. S plánem Solo 401K společnosti IRA financial Group má účastník plánu možnost volně investovat podle svých představ a zároveň si může otevřít účet 401K u kterékoli místní banky. S plánem Solo 401K společnosti IRA Financial Group můžete sloužit jako správce plánu. Na rozdíl od plánu Solo 401K společnosti Charles Schwab, který omezuje vaše investiční příležitosti na akcie a podílové fondy, je u plánu Solo 401K společnosti IRA Financial Group provádění tradičních i netradičních investic, jako je například investice do nemovitostí, stejně jednoduché jako vypsání šeku.
Příspěvky: Solo 401K Plan společnosti Charles Schwab neumožňuje Roth příspěvky (po zdanění). Plán Solo 401K společnosti IRA Financial Group obsahuje zabudovaný podúčet Roth, na který lze přispívat bez omezení příjmu. Kromě toho plán Charles Schwab Solo 401K Plan neumožňuje převody Roth příspěvků v rámci plánu ani jejich převádění. Zatímco plán Solo 401K společnosti IRA Financial Group umožňuje Rothovy konverze v rámci plánu. Účastník plánu Solo 401K však musí z převedené částky zaplatit daň z příjmu.
Nákladově efektivní správa: Stejně jako plán Solo 401K společnosti Charles Schwab je i plán Solo 401K společnosti IRA Financial Group snadno ovladatelný. Obecně neexistuje žádná povinnost každoročního vyplňování, pokud váš plán Solo 401K nepřekročí aktiva ve výši 250 000 USD, v takovém případě budete muset podat krátké informační přiznání IRS (formulář 5500-EZ). Na rozdíl od společnosti Charles Schwab vám však daňoví právníci společnosti IRA Financial Group s vyplněním tohoto formuláře pomohou, pokud je to nutné.
Není daň z financování nemovitostí: Vzhledem k tomu, že plán Charles Schwab Solo 401K umožňuje investice do nemovitostí, nemohli byste při investicích do nemovitostí z penzijních fondů Solo 401K využívat možnost nezdaněného neúčelového financování. Plán Solo 401K společnosti IRA Financial Group umožní při investicích do nemovitostí s penzijními prostředky plánu využít bezdlužnostní finanční páku bez zdanění.
IRA Financial Group se postará o nastavení celého plánu Solo 401k. Celý proces lze vyřídit telefonicky, e-mailem, faxem nebo poštou a jeho dokončení obvykle trvá 2-7 dní, přičemž doba do značné míry závisí na státu založení a správci, který drží vaše penzijní fondy. Naši odborníci na 401k a daňoví právníci a právníci ERISA jsou na místě a výrazně zkracují dobu a náklady na zřízení. Nejdůležitější je, že každému klientovi finanční skupiny IRA je přidělen daňový právník, který pomáhá se založením plánu Solo 401k. Zjistíte, že náš poplatek za tuto službu je výrazně nižší než u jiných společností, které provádějí stejné nebo podobné služby.
Chcete-li se dozvědět více o výhodách volby Solo 401K plánu společnosti IRA Financial Group oproti Solo 401K plánu společnosti Charles Schwab, kontaktujte prosím daňového odborníka na telefonním čísle 800-472-0646 nebo navštivte www.irafinancialgroup.com.
.