The Solo 401K Plan è un piano approvato dall’IRS che è stato progettato specificamente per i lavoratori autonomi o i proprietari di piccole imprese senza altri dipendenti che i proprietari.
Quando si tratta di decidere quale tipo di piano pensionistico qualificato 401(k) sia il migliore per voi, è importante esaminare tutte le opzioni che il piano fornisce per assicurarsi che soddisfi i vostri obiettivi di pianificazione del pensionamento, fiscali e di investimento.
La maggior parte delle istituzioni finanziarie, come Charles Schwab, offrono piani Solo 401K, spesso chiamati piani 401K individuali. Tuttavia, se non volete essere costretti a investire tutti i vostri sudati risparmi nel mercato azionario, i piani Solo 401K di Charles Schwab potrebbero non essere molto interessanti. Inoltre, i piani Charles Schwab Solo 401K non offriranno una funzione di prestito o ti permetteranno di fare contributi di tipo Roth.
IRA Financial Group’s Solo 401K plan è unico e così popolare perché è progettato esplicitamente per le piccole imprese, solo proprietari.
A differenza del piano Solo 401K di Charles Schwab, adottando il piano Solo 401K di IRA Financial Group, puoi fungere da fiduciario del piano e fare investimenti tradizionali e non tradizionali come gli investimenti immobiliari esentasse e senza il consenso del depositario.
Hai un investimento che vuoi fare con i tuoi fondi pensione, come gli immobili, ma Charles Schwab Solo 401K non te lo permette? Allora il piano Solo 401K di IRA Financial Group è la tua soluzione.
Disponi fino a 54.550 dollari all’anno: Come il Charles Schwab Solo 401K Plan, è possibile effettuare contributi annuali deducibili dalle tasse fino a $ 49.000 all’anno con un ulteriore contributo di recupero di $ 5.500 per chi ha più di 50 anni.
Prestito Solo 401K: Charles Schwab Solo 401K Plan non offre alcuna funzione di prestito, mentre IRA Financial Group’s Solo 401K Plan permette ai partecipanti al piano di prendere in prestito fino a $ 50.000 o il 50% del valore del loro conto (qualunque sia il minore) per qualsiasi scopo, compreso il pagamento delle bollette della carta di credito, le rate del mutuo, gli investimenti personali o aziendali, un’auto, una vacanza o qualsiasi altra cosa. Il prestito deve essere ripagato per un periodo di cinque anni almeno trimestralmente ad un tasso di interesse minimo (si ha la possibilità di selezionare un tasso di interesse più alto).
Controllo del libretto degli assegni: Il vantaggio più notevole dell’IRA Financial Group Solo 401k Plan è che ti offre il controllo del libretto degli assegni sui tuoi fondi pensione. Con il Charles Schwab Solo 401K Plan, il partecipante al piano è relegato a fare investimenti tradizionali come azioni e fondi comuni. Inoltre, il conto Solo 401K Plan deve essere aperto presso Schwab. Con l’IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, il conto può essere aperto presso qualsiasi banca locale, incluse Chase, Wells Fargo e persino Fidelity. Inoltre, con l’IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, il partecipante al piano può fare quasi tutti gli investimenti tradizionali e non tradizionali, come beni immobili, metalli preziosi, pegni fiscali, prestiti di terzi, note, azioni, affari privati e molto altro. Con il piano Solo 401K di IRA Financial Group, il partecipante al piano ha la libertà di fare gli investimenti che vuole e allo stesso tempo di aprire il conto 401K in qualsiasi banca locale. Con il piano Solo 401K di IRA Financial Group, puoi servire come fiduciario del piano. A differenza del piano Solo 401K di Charles Schwab che limita le vostre opportunità di investimento ad azioni e fondi comuni, con il piano Solo 401K di IRA Financial Group, fare un investimento tradizionale e non tradizionale come quello immobiliare è semplice come scrivere un assegno.
Contributi in denaro: Il piano Solo 401K di Charles Schwab non consente contributi Roth (dopo le tasse). Il piano Solo 401K di IRA Financial Group contiene un sottoconto Roth che può essere alimentato senza restrizioni di reddito. Inoltre, il Charles Schwab Solo 401K Plan non permette conversioni o rollover Roth nel piano. Invece, il piano Solo 401K di IRA Financial Group permette conversioni Roth nel piano. Tuttavia, il partecipante al piano Solo 401K deve pagare l’imposta sul reddito sull’importo convertito.
Amministrazione efficiente in termini di costi: Come il piano Solo 401K di Charles Schwab, il piano Solo 401K di IRA Financial Group è facile da gestire. Non c’è generalmente nessun requisito di deposito annuale a meno che il tuo piano Solo 401K non superi i $250.000 in attività, nel qual caso dovrai presentare una breve dichiarazione informativa all’IRS (Modulo 5500-EZ). A differenza di Charles Schwab, tuttavia, gli avvocati fiscali dell’IRA Financial Group vi assisteranno nella compilazione di questo modulo se richiesto.
Nessuna tassa sui finanziamenti immobiliari: Poiché il Charles Schwab Solo 401K Plan permette investimenti immobiliari, non sareste in grado di beneficiare della capacità di utilizzare finanziamenti pro soluto esenti da tasse quando fate investimenti immobiliari con i fondi pensione Solo 401K. Il piano Solo 401K di IRA Financial Group permetterà di utilizzare una leva non regresso esentasse quando si fanno investimenti immobiliari con i beni del piano.
IRA Financial Group si prenderà cura di impostare il vostro intero piano Solo 401k. L’intero processo può essere gestito per telefono, e-mail, fax o posta e in genere richiede dai 2 ai 7 giorni per essere completato, i tempi dipendono in gran parte dallo stato di formazione e dal depositario dei vostri fondi pensione. I nostri esperti di 401k e gli avvocati fiscalisti ed ERISA sono sul posto e riducono notevolmente i tempi e i costi di costituzione. La cosa più importante è che a ogni cliente dell’IRA Financial Group viene assegnato un avvocato fiscale che lo aiuti nella creazione del piano Solo 401k. Scoprirete che la nostra tariffa per questo servizio è significativamente inferiore a quella di altre società che offrono lo stesso servizio o servizi simili.