Solo 401K Plan jest zatwierdzonym przez IRS planem, który został zaprojektowany specjalnie dla samozatrudnionych lub właścicieli małych firm bez pracowników innych niż właściciele.
Jeśli chodzi o podjęcie decyzji, jaki rodzaj planu emerytalnego 401(k) jest dla Ciebie najlepszy, ważne jest, aby spojrzeć na wszystkie opcje planu, aby upewnić się, że spełni on Twoje cele związane z planowaniem emerytalnym, podatkami i inwestycjami.
Większość instytucji finansowych, takich jak Charles Schwab oferuje Plany Solo 401K, często nazywane indywidualnymi Planami 401K. Jednakże, jeśli nie chcesz być zmuszony do inwestowania wszystkich swoich ciężko zarobionych oszczędności emerytalnych na giełdzie, to Solo 401K Plany Charles Schwab może skończyć się nie jest bardzo atrakcyjne. Ponadto, Charles Schwab Solo 401K Plany nie oferują funkcji pożyczki lub pozwalają na dokonywanie wpłat typu Roth.
IRA Financial Group’s Solo 401K plan jest wyjątkowy i tak popularny, ponieważ jest zaprojektowany specjalnie dla małych, właścicieli tylko biznesu.
W przeciwieństwie do planu Solo 401K Charlesa Schwaba, przyjmując plan Solo 401K IRA Financial Group, możesz służyć jako powiernik planu i dokonywać tradycyjnych inwestycji, jak również nietradycyjnych inwestycji, takich jak nieruchomości, bez podatku i bez zgody opiekuna.
Masz inwestycję, którą chcesz dokonać ze swoimi funduszami emerytalnymi, taką jak nieruchomości, ale Solo 401K Charlesa Schwaba nie pozwala Ci na to? Wtedy IRA Financial Group’s Solo 401K Plan jest Twoim rozwiązaniem.
Oddaj do $54,550 rocznie: Podobnie jak Charles Schwab Solo 401K Plan, możesz dokonać odliczanych od podatku rocznych wpłat do $49,000 rocznie z dodatkowym $5,500 catch up contribution dla osób powyżej 50 roku życia.
Solo 401K Loan: Charles Schwab Solo 401K Plan nie oferuje żadnej funkcji pożyczki, podczas gdy IRA Financial Group’s Solo 401K Plan pozwala uczestnikom planu pożyczyć do $50,000 lub 50% wartości konta (w zależności od tego, która kwota jest mniejsza) na dowolny cel, w tym płacenie rachunków za karty kredytowe, płatności hipoteczne, inwestycje osobiste lub biznesowe, samochód, wakacje lub cokolwiek innego. Pożyczka musi być spłacana przez okres pięciu lat co najmniej kwartalnie przy minimalnej stopie procentowej prime (masz możliwość wyboru wyższej stopy procentowej).
Kontrola książeczki czekowej: Najbardziej znaczącą zaletą IRA Financial Group Solo 401k Plan jest to, że oferuje Ci kontrolę książeczki czekowej nad Twoimi funduszami emerytalnymi. Z Charles Schwab Solo 401K Plan, uczestnik planu jest zdegradowany do dokonywania tradycyjnych inwestycji, takich jak akcje lub fundusze inwestycyjne. Dodatkowo, konto Solo 401K Plan musi być otwarte w Schwab. Z IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, konto planu może być otwarte w każdym lokalnym banku, w tym Chase, Wells Fargo, a nawet Fidelity. Ponadto, z IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, uczestnik planu może dokonywać prawie wszystkich tradycyjnych i nietradycyjnych inwestycji, takich jak nieruchomości, metale szlachetne, zastawy podatkowe, pożyczki od osób trzecich, banknoty, akcje, prywatne firmy i wiele innych. Z IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, uczestnik planu ma swobodę dokonywania inwestycji, które chce, a jednocześnie może otworzyć konto 401K w dowolnym lokalnym banku. Z IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, możesz służyć jako powiernik planu. W przeciwieństwie do Solo 401K Plan Charlesa Schwaba, który ogranicza Twoje możliwości inwestycyjne do akcji i funduszy inwestycyjnych, z IRA Financial Group’s Solo 401K Plan, dokonywanie tradycyjnych, jak również nietradycyjnych inwestycji, takich jak nieruchomości, jest tak proste, jak wypisanie czeku.
Roth Contributions: Plan Solo 401K firmy Charles Schwab nie pozwala na wpłaty Roth (po opodatkowaniu). IRA Financial Group’s Solo 401K Plan zawiera wbudowane subkonto Roth, które może być zasilane bez żadnych ograniczeń dochodowych. Ponadto, plan Charles Schwab Solo 401K nie pozwala na konwersje lub rolowanie w planie Roth. Natomiast Plan Solo 401K firmy IRA Financial Group pozwala na konwersję w planie Roth. Jednakże, uczestnik planu Solo 401K musi zapłacić podatek dochodowy od przeliczonej kwoty.
Oszczędna administracja: Podobnie jak Plan Solo 401K Charlesa Schwaba, Plan Solo 401K IRA Financial Group jest łatwy w obsłudze. Generalnie nie ma wymogu składania rocznych deklaracji, chyba że Twój Solo 401K Plan przekroczy $250,000 w aktywach, w którym to przypadku będziesz musiał złożyć krótką deklarację informacyjną do IRS (Formularz 5500-EZ). W przeciwieństwie do Charles Schwab, jednakże, adwokaci podatkowi z IRA Financial Group pomogą Ci w wypełnieniu tego formularza, jeśli jest on wymagany.
Brak podatku od finansowania nieruchomości: Odkąd Charles Schwab Solo 401K Plan pozwala na inwestycje w nieruchomości, nie będziesz mógł skorzystać z możliwości wykorzystania finansowania bez regresu bez podatku podczas dokonywania inwestycji w nieruchomości z funduszy emerytalnych Solo 401K. IRA Financial Group’s Solo 401K Plan pozwoli Ci na nieopodatkowane wykorzystanie dźwigni finansowej podczas inwestycji w nieruchomości z aktywów planu.
IRA Financial Group zadba o skonfigurowanie całego Twojego planu Solo 401k. Cały proces może być przeprowadzony przez telefon, e-mail, faks lub pocztę i zazwyczaj trwa od 2 do 7 dni, a jego czas w dużej mierze zależy od stanu, w którym plan został utworzony oraz od depozytariusza przechowującego Twoje fundusze emerytalne. Nasi eksperci od 401k oraz prawnicy podatkowi i ERISA są na miejscu, co znacznie skraca czas i obniża koszty. Co najważniejsze, każdemu klientowi IRA Financial Group przydzielany jest prawnik podatkowy, który pomoże w założeniu planu Solo 401k. Przekonasz się, że nasza opłata za tę usługę jest znacznie niższa niż w przypadku innych firm, które świadczą takie same lub podobne usługi.
Aby dowiedzieć się więcej o zaletach wyboru Solo 401K Plan IRA Financial Group nad Solo 401K Plan Charlesa Schwaba, skontaktuj się z profesjonalnym doradcą podatkowym pod numerem 800-472-0646 lub odwiedź www.irafinancialgroup.com.
.