Der Solo 401K Plan ist ein von der IRS genehmigter Plan, der speziell für Selbstständige oder Kleinunternehmer mit keinen anderen Angestellten als den Eigentümern entwickelt wurde.
Wenn es darum geht, zu entscheiden, welche Art von qualifiziertem 401(k)-Rentenplan für Sie am besten geeignet ist, ist es wichtig, alle Optionen zu prüfen, die der Plan bietet, um sicherzustellen, dass er Ihren Ruhestandsplanungs-, Steuer- und Investitionszielen entspricht.
Die meisten Finanzinstitute, wie Charles Schwab, bieten Solo 401K-Pläne an, die oft als individuelle 401K-Pläne bezeichnet werden. Wenn Sie jedoch nicht gezwungen sein wollen, Ihre gesamten hart verdienten Altersvorsorgegelder in den Aktienmarkt zu investieren, dann sind die Charles Schwab Solo 401K Pläne möglicherweise nicht sehr attraktiv. Darüber hinaus bieten die Charles Schwab Solo 401K Pläne keine Darlehensfunktion oder erlauben es Ihnen, Beiträge vom Typ Roth zu leisten.
IRA Financial Group’s Solo 401K Plan ist einzigartig und so beliebt, weil es ausdrücklich für kleine, Eigentümer nur Unternehmen konzipiert ist.
Im Gegensatz zu einem Charles Schwab Solo 401K Plan können Sie mit dem Solo 401K Plan der IRA Financial Group als Treuhänder des Plans fungieren und traditionelle Investitionen sowie nicht-traditionelle Investitionen wie Immobilien steuerfrei und ohne Zustimmung der Depotbank tätigen.
Sie möchten mit Ihren Ruhestandsgeldern eine Investition tätigen, z. B. in Immobilien, aber Charles Schwab Solo 401K lässt Sie nicht? Dann ist der Solo 401K Plan der IRA Financial Group Ihre Lösung.
Sparen Sie jährlich bis zu 54.550 $: Wie der Charles Schwab Solo 401K Plan, können Sie steuerlich absetzbare jährliche Beiträge bis zu $ 49.000 jährlich mit einem zusätzlichen $ 5.500 Beitrag für diejenigen über 50 Jahre aufholen.
Solo 401K Loan: Der Solo 401K Plan von Charles Schwab bietet keine Darlehensfunktion, während der Solo 401K Plan der IRA Financial Group es den Planteilnehmern ermöglicht, bis zu 50.000 $ oder 50 % ihres Kontowertes (je nachdem, welcher Betrag niedriger ist) für beliebige Zwecke zu leihen, z. B. zur Begleichung von Kreditkartenrechnungen, Hypothekenzahlungen, persönlichen oder geschäftlichen Investitionen, für ein Auto, einen Urlaub oder andere Dinge. Das Darlehen muss über einen Zeitraum von fünf Jahren mindestens vierteljährlich zu einem Mindestzinssatz zurückgezahlt werden (Sie haben die Möglichkeit, einen höheren Zinssatz zu wählen).
Scheckheftkontrolle: Der bemerkenswerteste Vorteil des IRA Financial Group Solo 401k Plan ist, dass er Ihnen die Scheckbuchkontrolle über Ihre Rentenfonds bietet. Mit dem Charles Schwab Solo 401K Plan ist der Planteilnehmer darauf beschränkt, traditionelle Investitionen wie Aktien oder Investmentfonds zu tätigen. Darüber hinaus muss das Solo 401K Plan-Konto bei Schwab eröffnet werden. Mit dem Solo 401K Plan der IRA Financial Group kann das Plankonto bei jeder lokalen Bank eröffnet werden, einschließlich Chase, Wells Fargo und sogar Fidelity. Darüber hinaus kann der Planteilnehmer mit dem Solo 401K Plan der IRA Financial Group fast alle traditionellen sowie nicht-traditionellen Investitionen tätigen, wie z. B. Immobilien, Edelmetalle, Steuerpfandrechte, Kredite von Dritten, Schuldverschreibungen, Aktien, Privatunternehmen und vieles mehr. Mit dem Solo 401K Plan der IRA Financial Group hat der Planteilnehmer die Freiheit, die Investitionen zu tätigen, die er oder sie möchte, während er gleichzeitig das 401K-Konto bei jeder lokalen Bank eröffnen kann. Mit dem Solo 401K Plan der IRA Financial Group können Sie als Treuhänder des Plans fungieren. Im Gegensatz zum Solo 401K Plan von Charles Schwab, der Ihre Anlagemöglichkeiten auf Aktien und Investmentfonds beschränkt, können Sie mit dem Solo 401K Plan von IRA Financial Group sowohl traditionelle als auch nicht-traditionelle Investitionen wie Immobilien tätigen, indem Sie einfach einen Scheck ausstellen.
Beiträge: Der Solo 401K Plan von Charles Schwab erlaubt keine Roth-Beiträge (nach Steuern). Der Solo 401K Plan der IRA Financial Group enthält ein integriertes Roth-Unterkonto, in das ohne Einkommensbeschränkungen eingezahlt werden kann. Darüber hinaus erlaubt der Charles Schwab Solo 401K Plan keine planinternen Roth-Umwandlungen oder -Rollover. Der Solo 401K Plan der IRA Financial Group hingegen ermöglicht planinterne Roth-Konvertierungen. Allerdings muss der Teilnehmer des Solo 401K Plans Einkommenssteuer auf den umgewandelten Betrag zahlen.
Kosteneffektive Verwaltung: Wie der Charles Schwab Solo 401K Plan ist auch der Solo 401K Plan der IRA Financial Group einfach zu verwalten. In der Regel ist keine jährliche Einreichung erforderlich, es sei denn, Ihr Solo 401K Plan übersteigt 250.000 $ an Vermögenswerten, in diesem Fall müssen Sie eine kurze Informationserklärung bei der IRS einreichen (Formular 5500-EZ). Im Gegensatz zu Charles Schwab helfen Ihnen die Steueranwälte der IRA Financial Group jedoch beim Ausfüllen dieses Formulars, wenn dies erforderlich ist.
Keine Steuer auf Immobilienfinanzierungen: Da der Charles Schwab Solo 401K Plan Immobilieninvestitionen zulässt, können Sie nicht von der Möglichkeit profitieren, bei Immobilieninvestitionen mit Solo 401K-Ruhestandsfonds steuerfrei eine Finanzierung ohne Rückgriff zu nutzen. Der Solo 401K Plan der IRA Financial Group ermöglicht es, bei Immobilieninvestitionen mit dem Planvermögen steuerfrei auf eine regresslose Finanzierung zurückzugreifen.
IRA Financial Group kümmert sich um die Einrichtung Ihres gesamten Solo 401K Plans. Der gesamte Prozess kann per Telefon, E-Mail, Fax oder Post abgewickelt werden und dauert in der Regel zwischen 2 und 7 Tagen, wobei der Zeitrahmen weitgehend vom Gründungsstaat und der Depotbank abhängt, die Ihre Pensionsfonds verwahrt. Unsere 401k-Experten sowie unsere Steuer- und ERISA-Anwälte sind vor Ort, was die Einrichtungszeit und die Kosten erheblich reduziert. Am wichtigsten ist, dass jedem Kunden der IRA Financial Group ein Steueranwalt zugewiesen wird, der ihn bei der Einrichtung des Solo 401k Plans unterstützt. Sie werden feststellen, dass unser Honorar für diese Dienstleistung deutlich niedriger ist als das anderer Unternehmen, die die gleichen oder ähnliche Dienstleistungen erbringen.