- 4/6/2017 3:18pm EDT
- By Kent Thune, InvestorPlace Contributor
退職投資家は通常、安定、収入、成長またはこれらの目的の組み合わせを提供できる投資信託を探しています。 幸いなことに、フィデリティのファンドは、退職期の投資家の多様なニーズを満たすために、目的の広範な範囲をカバーしています。
このように投資ニーズが多岐に渡る理由は、退職者の多くが投資信託を収入源としているからです。
退職を迎える熟年層は、保守的な「リスクオフ」姿勢に傾きがちですが、それでもポートフォリオの中にある程度の成長要素を維持する必要があります。 わずかな力強い成長でも、インフレを食い止め、退職後も資産を増やし続けることができます。
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そのような背景から、退職者のポートフォリオに保有すべき最高のフィデリティファンドを10本見つけるために深く掘り下げました。 フィデリティ・キャピタル&インカム（FAGIX）
費用は。 このような状況下、「フィデリティ・キャピタル・インカム・ファンド（FAGIX）」は、「フィデリティ」の最高評価ファンドである「フィデリティ・キャピタル・インカム・ファンド（MUTF：FAGIX）」から退職者向けファンドのリストをスタートさせることにしました。 このポートフォリオは、およそ80％の債券と20％の株式の資産配分でこの目的を達成します。
債券の構成は主に高利回り企業債で、株式面では主にSkyworks Solutions Inc (NASDAQ:SWKS), Alphabet Inc (NASDAQ:GOOG, NASDAQ:GOOGL) and HCA Holdings Inc (NYSE:HCA) など大型の株式が含まれています。
FAGIX は退職者向けポートフォリオの中核として、あるいは他の保有銘柄の補完としてうまく機能するでしょう。
- Best Fidelity Funds for Retirees(退職者のためのベストフィデリティファンド)。 Fidelity Large Cap Value Enhanced Index (FLVEX)
- Best Fidelity Funds for Retirees.は、退職者のための最高のフィデリティファンドです。 フィデリティ・ストラテジック・ディビデンド&インカム（FSDIX）
- 退職者のためのベストフィデリティファンズ。 フィデリティ・ストラテジック・インカム（FSICX）
- Best Fidelity Funds for Retirees: フィデリティ・グローバル・ハイ・インカム（FGHNX）
- Best Fidelity Funds for Retirees: フィデリティ・タックス・フリー・ボンド（FTABX）
- 退職者のためのベストフィデリティファンズ。 フィデリティ・フローティング・レート・ハイ・インカム（FFRHX）
- Best Fidelity Funds for Retirees: フィデリティ・コンサバティブ・インカム・ボンド（FCONX）
Best Fidelity Funds for Retirees(退職者のためのベストフィデリティファンド)。 Fidelity Large Cap Value Enhanced Index (FLVEX)
費用は？ 0.45%
Minimum Initial Investment: $2,500
退職後のポートフォリオ構築の基礎として使用するコア保有銘柄を探している投資家は、Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund (MUTF:FLVEX) をじっくり見てみるべきです。
FLVEX は拡張インデックスファンドで、ターゲットインデックスからコンピュータベースの定量分析で持ち株を選び、インデックスより優れたポートフォリオを実現することができることを意味しているのです。
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FLVEXのポートフォリオは通常、ラッセル1000バリューインデックスの約80％の銘柄を保有しています。 (NYSE:JPM)、AT&T Inc.などの大型バリュー株です。 (NYSE:T).
Best Fidelity Funds for Retirees.は、退職者のための最高のフィデリティファンドです。 フィデリティ・ストラテジック・ディビデンド&インカム（FSDIX）
経費。 0.78%
Minimum Initial Investment: $2,500
退職した投資家は、しばしば配当金を支払う株式を保有し、長期的な成長の可能性を提供できるファンドを求めます。 そのような場合、フィデリティ戦略配当金&インカムファンド（MUTF:FSDIX）は、そのスペースを埋めるための賢い選択となります。
FSDIX は普通株、優先株、REIT、転換証券を組み合わせて収益を得ることができます。
FSDIXのポートフォリオは、その資産の約10％を債券に割り当てています。 そのため、退職した投資家は、100％株式に割り当てられた投資に伴う市場リスクなしに収入を得ることができます。
退職者のためのベストフィデリティファンズ。 フィデリティ・ストラテジック・インカム（FSICX）
費用は？ 0.7%
Minimum Initial Investment: $2,500
優れた「どこにでも行ける」債券ファンドは、退職者ポートフォリオの固定収入部分に賢く追加することができます。 また、Fidelity Strategic Income (MUTF:FSICX) は、そのニッチを満たすマルチセクター債券ファンドです。
債券市場は間違いなく株式市場よりも複雑で、これは債券ファンドからの収入を必要とする投資家が、プロが管理するポートフォリオの価値を引き出すために、このカテゴリーの少なくとも一つのアクティブ運用ファンドを保有することが賢明であることを意味します。
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FSICXの運用チームは、高いレベルの経常利益を支払う債券を保有することに注目しています。 このため、FSICXはより保守的な債券ファンドの保有を賢く補完しています。
Best Fidelity Funds for Retirees: フィデリティ・グローバル・ハイ・インカム（FGHNX）
費用は。 1.2%
Minimum Initial Investment: $2,500
世界中の高利回り債券を保有する投資信託で債券保有を分散させたい投資家は、Fidelity Global High Income Fund (MUTF:FGHNX) をチェックしたいと思うでしょう。
FGHNXポートフォリオは主に低信頼性の債券で構成され、約50%が米国債、残りの半分は非米国発行となっています。
FGHNXの株式の購入を考えている投資家は、低信用品質の外国債券が持つことができる追加の市場リスクに注意されますが、このファンドは債券ファンドの分散ミックスの素晴らしい補完となる可能性があります。 フィデリティ・ハイ・インカム（SPHIX）
費用は？ 0.73%
Minimum Initial Investment: $2,500
高利回りを求めていて、市場リスクを恐れていない場合、Fidelity High Income Fund (MUTF:SPHIX) は購入すべき最高のフィデリティ・ファンドの1つになりえます。
SPHIXは主に米国の社債から低品質の高利回り債務に焦点を合わせています。 この記事を書いている時点で、現在の30日利回りは5.52％で、これはより高品質の債券で可能な利回りよりもはるかに高いです。
それは、ポートフォリオ・マネージャーが問題を抱えた企業の債務を喜んで購入し、これらの優れた利回りを得るために高い相対リスクを生み出していることによります。
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SPHIX は、より保守的なコア債券保有を補完し、退職者のポートフォリオの債券部分を多様化するために利用することができます。 フィデリティ・トータル・ボンド（FTBFX）
費用は？ 0.45%
最低初期投資額：2500ドル
退職者に最適なフィデリティファンドは、配当株ファンドと高利回り債券ファンドばかりではありません。 このような場合、「ディアボロス」は、「ディアボロス」を「ディアボロス」と呼ぶことにします。 FTBFXの保有銘柄の平均的な信用力は投資適格です。 ポートフォリオの約半分は質の高い国債で、残りは質の低い銘柄で構成されています。
退職後のポートフォリオは、最長で30年続くように構築される必要があります。 FTBFXのようなコア・ホールドは、その目的の中心的存在です。
Best Fidelity Funds for Retirees: フィデリティ・タックス・フリー・ボンド（FTABX）
費用は。 このような状況下、「震災」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」「原発事故」・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ P. 7
あらゆる投資家の最大の敵、特に退職者、退職所得から多額の食い出しを行う税金があることであろう。 そのため、このような場合、「震災で被災した方々のために」という思いから、「震災復興応援ファンド」を立ち上げることにしました。 このため、課税口座の場合はスマートとなります。
退職者のためのベストフィデリティファンズ。 フィデリティ・フローティング・レート・ハイ・インカム（FFRHX）
費用は？ 0.71%
Minimum Initial Investment: $2,500
退職時に金利上昇環境を利用する方法を探している投資家は、Fidelity Floating Rate High Income Fund (MUTF:FFRHX) を考慮する必要があります。
銀行ローン、変動金利債、または「フローター」とも呼ばれる変動金利債は、定期的に調整され、それぞれの金利は米国財務省証券金利、LIBORまたはプライムレートなどのベンチマークに連動します。
これは、従来の債券と異なり、金利上昇期には実際に価値が上昇する可能性があることを意味します。 しかし、FRBの引き締めキャンペーンが減速または終了した場合、浮動株はより広い債券市場よりも早く価格が下落する可能性があります。
したがって、投資家はFFRHXのようなファンドを使用して注意を払う必要があります。 また、ファンドの高利回りという性質は、信用の質が低いことを意味し、これも市場リスクを高めることになります。
Best Fidelity Funds for Retirees: フィデリティ・コンサバティブ・インカム・ボンド（FCONX）
経費。 0.4%
Minimum Initial Investment: $2,500
金利リスクを軽減したい退職投資家は、Fidelity Conservative Income Bond (MUTF:FCONX) をよく見るとよいだろう。
金利上昇は債券の価格低下を意味するので、債券投資信託のリターンで侵食する傾向があります。 一般に、期間の長い債券は、より大きな金利感応度を持ちます。
FCONXは、満期が2年未満の債券のバスケットと、マネーマーケット商品を保有しています。 このため、FCONXは低金利リスクと流動性のバランスが取れており、低利回りのマネー・マーケット・ファンドや高リスクの債券ファンドの賢い代替品となります。
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退職者のためのFidelityファンドのリストで取り上げたすべてのファンドと同様に、FCONXは、完全なポートフォリオを構築するための多様なカテゴリの他の投資信託の補完としてうまく機能することができます。 彼の第一の持ち物は、私企業である投資顧問会社です。 この情報は、いかなる状況においても、証券の売買を推奨するものではありません
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