Return on Investment: 期待すること

投資するときの目標は1つ、お金を儲けることです。 そして、すべての投資家は、できるだけ多くのお金を儲けたいと考えています。 そのため、何かに投資する前に、少なくともどのようなリターンの一般的なアイデアを持っている必要があります。

投資収益率（ROI）は、そのコストに関連して投資が生成するリターン、または利益の量を測定する一般的な収益率のことです。 ROIはパーセンテージで表され、個々の投資や競合する投資機会を評価する際に非常に有用です。 しかし、良いROIとは何でしょうか。

良い投資収益率とは何ですか？

この質問に対する答えは1つだけではありません。 良い」ROI は、いくつかの要因に依存します。

良い ROI を決定する上で最も重要な考慮事項は、あなたの経済的必要性です。 たとえば、若い夫婦が、生まれたばかりの子供の大学の学費を支払うために投資しているとします。 彼らにとっての良いROIとは、初期投資と継続投資で、18年先の大学の学費を払えるほど成長できるものです。

この若い家族の良いROIの定義は、収入を補おうとする退職者の定義とは異なるものでしょう。 彼女は、良いROIとは、快適に生活するのに十分な定期的収入を生み出す収益率だと考えるでしょう。 もちろん、退職者の快適な生活の定義は他の人と異なる可能性があり、良いROIの定義も異なる可能性があります。

また、良い収益率を評価するために、何に投資しているかを考慮することも重要です。 次の表は、1926年から2019年までのいくつかの主要な人気投資資産の年複利成長率（CAGR）–すべての利益を再投資したと仮定した収益率–を示しています：

データソースはこちら。 モーニングスター

これらの過去の収益率の違いは、理解すべき重要な原則を強調しています。 投資の種類が高リスクであればあるほど、投資家はより高い ROI を期待することになります。 8%のROIは平均的な年間収益として良いのでしょうか。 国債に投資するのであれば、その答えはイエスである。

株式市場からの期待収益

多くの投資家は、株式市場への長期投資において、年平均10%以上の収益率を良い収益率と見なすでしょう。 しかし、これは平均値であることに留意してください。 しかし、これは平均値であることに留意してください。ある年はリターンが低くなり、おそらくマイナスになることもあります。 他の年は、かなり高いリターンを生み出す。

例えば、次の図は2010年以降の各年のS&P 500インデックスのリターンを示しています。 このチャートは、投資家が株式市場で経験する可能性のある、年ごとのボラティリティを表しています。 YCharts。 チャートは著者によるものです。 このような状況下において、「震災」「原発事故」「原発事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」「原発の事故」。 2011年、同指数は0％のリターンを達成しました。 2016年、S&Pは9.5%のプラスリターンを生み出したが、これは投資家が好む10%の「良い」ROIを下回っている。 しかし、このような劣勢の年であっても、S&P 500は全期間において11.4%の複合年間成長率を達成し、非常に優れたROIを実現しています。

年ごとの変動と長期にわたる魅力ある利益の組み合わせは、バイ＆ホールド戦略が優れたROIを達成できる可能性を投資家にもたらす理由を明確にしています。 株式投資では、どの年においても損失を被る可能性があります。 しかし、そのような時に売却してしまうと、後で大きな利益を得ることができません。 しかし、長期的に株式を購入し、保有すれば、魅力的なリターンを生み出す見込みが大幅に向上します。

How to calculate return on investment

ROIが良いかどうかを判断するには、まずその計算方法を知る必要があります。 良いニュースは、それは本当に簡単な計算であるということです:

ROI = (投資の終了値 – 投資の初期値) / 投資の初期値

そして結果は、比率またはパーセントで示されます

1 年の初めに、ある株に 10,000 ドル投資したとします。 年末には、投資全体が 11,000 ドルになるくらい株価が上がっています。 あなたのROIはいくらでしょうか？ 数字を式に突っ込んでみましょう。

ROI = ($11,000-$10,000) / $10,000 = 10%

過去の株式市場の収益に基づいて、この投資は良いROIを達成したと言えます。

Trending

• {{ headline }}

The Motley Fool has a disclosure policy.

は、情報開示方針です。